Política Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo

A Throne Pagamentos atua em conformidade com as recomendações do GAFI, com a Lei nº 9.613 de 1998 e com a regulamentação do Banco Central sobre prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.

1. Princípios

• Conheça seu cliente (KYC): identificar e validar cada cliente que utiliza a plataforma.
• Conheça sua transação (KYT): monitorar continuamente o comportamento transacional pra identificar atipicidades.
• Reportar: comunicar autoridades competentes sempre que indícios fundamentados forem identificados.

2. Procedimentos KYC

No cadastro, todos os clientes passam por validação documental e cadastral:

• Verificação de documentos oficiais e selfie com prova de vida.
• Consulta a bureaus de antifraude e listas restritivas.
• Validação de CPF e CNPJ junto à Receita Federal.
• Identificação de pessoas politicamente expostas (PEP).
• Análise de constituição societária e dos beneficiários finais (pessoa jurídica).

3. Monitoramento de transações

O sistema da Throne aplica regras automatizadas e modelos de pontuação de risco em todas as transações. Indicadores avaliados:

• Volume e ticket médio incompatíveis com o perfil declarado.
• Fragmentação de valores próximos a limites regulatórios.
• Operações com origem ou destino em jurisdições sensíveis.
• Correspondência com listas internacionais de sanções (OFAC, ONU, União Europeia).
• Identificação de uso por laranjas, contas inativas reativadas com volume elevado.

4. Diligência reforçada

Aplicamos diligência reforçada pra clientes de alto risco, pessoas politicamente expostas e seus relacionados, operações com criptoativos em volumes relevantes ou movimentação que destoe do perfil declarado.

5. Treinamento e cultura

Todos os colaboradores recebem treinamento periódico sobre prevenção à lavagem de dinheiro, identificação de tipologias e procedimentos internos de reporte. A área de compliance revisa e atualiza a política, no mínimo, uma vez por ano.

6. Comunicações ao COAF

Operações com indícios fundados de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outros ilícitos são reportadas ao COAF nos prazos legais e sob sigilo, sem ciência ao cliente quando vedada por lei.

7. Direito de recusa

A Throne pode, a seu exclusivo critério, recusar cadastros, suspender contas, reter saldos ou recusar transações que apresentem risco fundado de lavagem de dinheiro ou de outros ilícitos.

8. Encarregado de compliance

Pra denúncias confidenciais ou esclarecimentos, contate juridico@thronepay.co.